第一章经济学十大原理
你将在本章中——
经济学研究稀缺资源配置
调查人们面临的一些交替关系
了解机会成本的含义
知道如何在做决定时使用边际推理
讨论激励如何影响人们的行为
考虑为什么人与国之间的交易可以从各个方面受益
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第五版经济学原理
讨论为什么市场是好的，但不是完美的资源配置
什么因素决定了整体经济的一些趋势
经济这个词来自希腊语，意思是管理一个家庭的人。乍一看，起源似乎有点奇怪。
家庭和经济有很多共同点。
一个家庭面临着许多决定。它必须决定哪些家庭成员要做什么。作为回报，每个家庭成员能得到什么？
嗯:谁做晚饭？谁洗衣服？谁在晚餐时得到更多的甜点？谁有权选择看什么电视节目？简而言之，家庭必须
考虑到每个成员在每个成员中配置稀缺资源的能力、努力和愿望。
和家庭一样，一个社会也面临着许多决策。一个社会必须决定该做什么，该做什么。
有些人需要种植食物，有些人做衣服，有些人设计电脑软件。一旦社会分配人们(以及土地、建筑物)
和机器一起做各种工作，也要分配他们生产的物品和劳动力。社会必须决定谁吃鱼子酱，谁吃土
豆子。它还必须决定谁将驾驶保时捷跑车，谁将乘坐公共汽车。
由于资源稀缺，社会资源管理非常重要。稀缺性意味着社会提供的东西比人们想要的要少。
一个家庭不能给每个成员想要的一切，一个社会也不能给每个人最高的生活水平。
经济学研究社会如何管理自己的稀缺资源。在大多数社会中，资源并不是由一个中央计划者来配置，
它是通过数百万家庭和企业的共同行动来配置的。因此，经济学家研究人们如何做出决定：他们工作多少，
购买什么，储蓄多少，如何投资储蓄。经济学家还研究人们如何相互交易。例如，经济学家探索
买卖双方如何共同决定商品的销售价格和销量？最后，经济学家分析影响了整个经济
济的力量和趋势。包括平均收入的增长，人口中找不到工作的人的比例，以及价格上涨的速度。
虽然经济学的研究是多方面的，但这个领域可以用几个中心思想统一。在本章的其他部分，我
我们应该解释经济学的十大原则。这些原则贯穿整本书。这里的介绍是让你了解经济学研究的概况。
如何做出决定？
无论我们谈论洛杉矶经济、美国经济还是洛杉矶经济、美国经济还是世界
边界经济生活中相互交易的一群人。因为一种经济行为反映了这种经济的组成
因此，我们的经济学研究从个人决策的四个原则开始。
原理一:人面临交替关系
决策的第一课可以概括为一句谚语:世界上没有白吃的午餐。
为了得到我们喜欢的东西，
我们通常不能放弃我们喜欢的另一件事。决策要求我们在一个目标和另一个目标之间做出选择。
我们考虑一个学生必须决定如何分配她最宝贵的资源——时间。她可以把所有的时间都花在学习经济上
学习；她可以用所有的时间语言学习心理学；她也可以把时间分配给这两个学科。她花了一个小时学习
学习一门课时，她必须放弃一个小时才能学习另一门课。而且，对于她每小时学习一门课，
她不得不放弃睡觉、骑自行车、看电视或工作赚零花钱的时间。
你也可以考虑父母决定如何使用他们的家庭收入。他们可以买食物、衣服或全家度假。或者他们
也可以为退休人员或儿童学习教育节省部分收入。当他们选择在上述物品中使用额外的一美元时，
他们在他的物品上少花一美元。
当人们形成社会时，他们面临着不同的交替关系。典型的交替关系是大炮与黄油的交替。
当我们在国防上花更多的钱来保护我们的海岸免受外国入侵（大炮）时，我们可以用来提高国内生活水平
商品消费(黄油)较少。在现代社会，清洁环境与高收入水平的交替关系同样重要。
要求企业减少污染的法律增加了生产商品和劳动力的成本。由于成本高，这些企业利润减少，支付
工资低，价格高，或者这三个结果的结合，所以虽然污染控制给是更清楚
环境清洁，健康水平提高，但其代价是企业主、工人和消费者的收入减少。
社会面临的另一种交替关系是效率和平等之间的交替。效率是指社会能够从稀缺资源中获得最多的东西
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第五版经济学原理
西方。平等是指将这些资源的成果公平分配给社会成员。换句话说，效率是指经济蛋糕的大小，平等是指
在设计政府政策时，这两个目标往往是不一致的。
例如，我们考虑的目的是实现更平等的经济福利分配政策；一些这样的政策，如福利制度或损失
行业保障是帮助最需要帮助的社会成员。其他政策，如个人所得税，需要经济成功的人
学者比其他人更支持政府。虽然这些政策有利于实现更大的平等，但它们以降低效率为代价。当政府把握时
当富人的收入再次分配给穷人时，对努力工作的奖励就会减少；因此，人们工作少，生产的物品和劳务也少
。换句话说，当政府想把经济蛋糕切成更平等的小块时，蛋糕就会变小。
意识到人们面临交替关系本身并没有告诉我们人们会做出什么决定。学生不应该只是
放弃心理学学习是因为需要增加学习经济学的时间。社会不应该仅仅因为环境控制而减少我们的物质
生活水平不再保护环境。他们不应该因为帮助穷人扭曲工作激励而被忽视。然而，意识到生活
交替关系很重要，因为人们只有了解自己能得到的选择，才能做出好的决定。
原理二:某件事的成本是为了得到它而放弃的
由于人们面临交替关系，做出决策需要比较行动计划的成本和收入。然而，在许
在许多情况下，某种行动的成本并不像乍一看那么明显。
例如，考虑是否上大学的决定。收入是丰富知识，一生有更好的工作机会。但是成本是多少呢？
回答这个问题，你会想到把你用于学费、书籍、住房和食物的钱加起来。但这种总和并不代表你
大学去年放弃了什么。
答案的第一个问题是，它包含的东西并不是上大学的真正成本。即使你离开了学校，你也需要
有地方睡觉，吃饭。只有当大学的住宿和食物比其他地方贵时，昂贵的部分才是上大学的成本。
事实上，大学的住宿和食物费用可能低于你自己生活中支付的租金和食物费用。在这种情况下，住宿和
节省伙食费是上大学的收入。
这种成本计算的第二个问题是，它忽略了上大学的最大成本——你的时间。当你花一年时间听
当你上课、阅读和写文章时，你不能把这段时间花在工作上。对大多数学生来说，放弃上学的工资是他们的工资
教育的最大单项成本。
一种东西的机会成本是为了得到这种东西所放弃的东西。当作出任何一项决策，例如，是否上大学时，
决策者应该意识到每一个可能的行动的机会成本。事实上，决策者通常知道这一点。
如果大学年龄的运动员退学，从事职业运动，他们可以赚几百万美元。他们深刻认识到上大学的机会成本
极高。他们经常这样决定:不值得花这个成本去上大学。这并不奇怪。
原理三:理性人考虑边际量
生活中的许多决定都涉及到对现有行动计划的微小增量调整。经济学家称这些调整为边际变化。
在许多情况下，人们可以通过考虑边际量来做出最佳决策。
例如，如果一个朋友问你，他应该在学校学习多少年。如果你给他一个博士学位的人的生活
与一个没有完成小学的人相比，他会抱怨这种无助于他的决定。你的朋友是对的，他们已经受到了影响
教育的程度，并决定是否再学习一两年。为了做出这样的决定，他需要知道去年带来的额度
外部收入和额外成本。通过比较这种边际收入和边际成本，他可以评估去年是否值得学习。
再举一个考虑边际量如何帮助做出决定的例子，考虑一家航空公司决定对等退票的乘客收取多少费用
价格。假设一架
200
10万美元。在这种情况下，每
个座位的平均成本是
10万美元除以
200，即
500美元。有人会得出结论：航空公司的票价决不应该低于
500美元。
但航空公司可以通过考虑边际量而增加利润。假设一架飞机即将起飞时仍有
10个空位。在登机口等
退票的乘客愿意支付
300美元买一张票。航空公司应该卖给他票吗？当然应该。如果飞机有空位，多增加
一位乘客的成本是微乎其微的。虽然一位乘客飞行的平均成本是
500美元，但边际成本仅仅是这位额外的
乘客将消费的一包花生米和一罐汽水的成本而已。只要等退票的乘客所支付的钱大于边际成本，卖给他机
票就是有利可图的。
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经济学原理第五版
正如这些例子说明的，个人和企业通过考虑边际量将会作出更好的决策。只有一种行动的边际收益大
于边际成本，一个理性决策者才会采取这项行动。
原理四：人们会对激励作出反应
由于人们通过比较成本与收益作出决策，所以，当成本或收益变动时，人们的行为也会改变。这就是
说，人们会对激励作出反应。例如，当苹果的价格上升时，人们就决定多吃梨少吃苹果，因为购买苹果的
成本高了。同时，苹果园主决定雇佣更多工人并多摘苹果，因为出售苹果的收益也高了。
对设计公共政策的人来说，激励在决定行为中的中心作用是重要的。公共政策往往改变了私人行动的
成本或收益；当决策者未能考虑到行为如何由于政策的原因而变化时，他们的政策就会产生他们意想不到
的效果。
举个例子来说明这种不想要的效果，考虑一下有关安全带和汽车安全的公共政策。在
50年代有安全
带的汽车很少。现在所有的汽车都有安全带，这种变化的原因是公共政策。60年代后期，拉尔夫·纳德尔
(Ralph
Nader）的著作《任何速度不安全》引起公众对汽车安全的关注。国会的反应是通过立法要求汽车
公司生产包括安全带在内的各种安全设备，安全带成为所有新汽车的标准设备。
安全带的法律如何影响汽车安全呢？直接的影响是显而易见的。由于所有汽车都有安全带，更多的人
系安全带，重大车祸发生时存活的概率提高了。从这种意义上说，安全带拯救了一些人的生命。安全带对
安全的这种直接影响正是国会要求有安全带时的动机。
但是，要完全了解这个法律的影响就必须认识到，人们由于他们所面临的激励而改变了自己的行为。
在这种情况下，相关的行为是驾驶员开车时的速度和谨慎程度。缓慢而谨慎地开车是有代价的，因为这要
耗费驾驶员的时间和精力。当决定谨慎开车的程度时，理性人要比较谨慎开车的边际收益和边际成本。当
提高安全程度的收益高时，他们就会更慢、更谨慎地开车。这就可以解释为什么人们在道路有冰时会比道
路干净时更缓慢而谨慎地开车。
现在来考虑安全带法律如何改变了一个理性驾驶员的成本－收益计算。安全带降低了驾驶员的车祸代
价，因为它们减少了伤亡的概率。因此，安全带法律减少了缓慢而谨慎地开车的收益。人们对安全带的反
应和对道路状况改善的反应一样——更快更放肆地开车。这样，安全带法律最终的结果是更多的车祸次数。
这个法律如何影响开车死亡的人数呢？系安全带的驾驶员在任何一次车祸中存活的可能性更大，但他
们更可能发现他们的车祸更多了。净效应是不确定的。此外，安全开车程度的下降对行人（以及没系安全
带的驾驶员）显然有不利的影响。他们会由于这一法律而有危险，因为他们很可能发现自己遇上了车祸而
又没有安全带的保护。因此安全带的法律倾向于增加行人死亡的数量。
乍一看，这种关于激励与安全带的讨论似乎是毫无根据的猜测。但是经济学家萨姆·佩兹曼（SamPeltzman）在
1975年发表的一篇文章中说明了，实际上汽车安全法有许多这类意想不到的影响。根据佩
兹曼的证据，这些法律减少了每次车祸的死亡人数而增加了车祸的次数。净结果是驾驶员死亡人数变动很
小，而行人死亡人数增加了。佩兹曼对汽车安全的分析仅仅举出了人们对激励作出反应的一般原理的一个
例子。经济学家研究的许多激励要比汽车安全法的激励更为直接。例如，没有一个人对向苹果征税会引起
人们少买苹果感到惊讶。然而．正如安全带的例子所说明，政策有时也会有事先并不明显的影响。在分析
任何一种政策时，不仅应该考虑直接影响，而且还应该考虑激励发生作用的间接影响。如果政策改变了激
励，它就将使人们改变自己的行为。
即问即答列出并简要解释个人作出决策的四个原理。
人们如何相互交易
前四个原理讨论了人们如何作出决策。在我们人生的旅途中，我们的许多决策不仅影响我们自己，而
且还影响其他人。以下三个原理是关于人们如何互相易的。
原理五：贸易能使每个人状况更好
也许你在新闻中听到过，在世界经济中日本人是我们的竞争对手。在某些方面，这是真的，因为美国
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和日本企业生产许多相同的产品。福特公司和丰田公司在汽车市场上争夺同样的顾客。康柏公司和东芝公
司在个人电脑市场上争夺同样的顾客。
但在思考国家之间的竞争时，这种想法很容易成为误导。美国和日本之间的贸易并不像体育比赛一样，
一方赢而另一方输。实际上，事实正好相反：两国之间的贸易可以使每个国家的状况都变得更好。
为了说明原因，我们考虑贸易如何影响你的家庭。当你的一个家庭成员找工作时要与也在找工作的其
他家庭成员竞争。当各个家庭购物时，他们也相互竞争，因为家庭都想以最低的价格购买最好的东西。因
此，在种意义上说，经济中每个家庭都与所有其他家庭竞争。
尽管有这种竞争，但把你的家庭与所有其他家庭隔绝开来并不会过得更好。如果是这样的话，你的家
庭就必须自己种粮食，自己做衣服，盖自己住的房子。显然，你的家庭在与其他家庭交易的能力中受益匪
浅。无论是在耕种、做衣服或盖房子方面，贸易使每个人可以专门从事自己最擅长的活动。通过与其他人
交易人们可以按较低的价格买到各种各样的物品与劳务。
国家和家庭一样也从相互交易的能力中获益。贸易使各国可以专门从事自己最擅长活动，并享有很多
的各种各样物品与劳务。日本人和法国人、埃及人与巴西人一样，既是我们的竞争对手，又是我们在世界
经济中的伙伴。
原理六：市场通常是组织经济活动的一种好方法
苏联和东欧共产主义的崩溃可能是本世纪后半期世界上最重要的变化。共产主义国家运行的前提是，
政府的中央计划者能在最正确的位置上指导经济活动。这些计划者决定生产什么物品与提供何种劳务，生
产多少，以及谁来生产和消费这些物品与劳务。支撑中央计划的理论是，只有政府才能以促进整个社会经
济福利的方式组织经济活动。
现在大部分曾经是中央计划经济的国家已经放弃了这种制度，并努力发展市场经济。在一个市场经济
中，中央计划者的决策被千百万企业和家庭的决策所取代。企业决定雇佣谁和生产什么。家庭决定为哪家
企业工作，以及用自己的收入买什么。这些企业和家庭在市场上相互交易，价格和个人利益引导着他们的
决策。
乍一看，市场经济的成功是一个谜。千百万利己的家庭和企业分散作出决策似乎会引起混乱。但事实
并非如此。事实已经证明，市场经济在以一种促进普遍经济福利的方式组织经济活动方面非常成功。
经济学家亚当·斯密（Adam
Smith）在他
1776年的著作《国富论》中提出了全部经济学中最有名的
观察结果：家庭和企业在市场上相互交易，他们仿佛被一只“看不见的手”所指引，引起了合意的市场结
果。本书的目的之一就是要解释这只看不见的手如何施展它的魔力。当你学习经济学时，你将会知道，价
格就是看不见的手用来指引经济活动的工具。价格既反映了一种物品的社会价值，也反映了生产该物品的
社会成本。由于家庭和企业在决定购买什么和出卖什么时关注价格，所以，他们就不知不觉地考虑到了他
们行动的社会收益与成本。结果，价格指引这些个别决策者在大多数情况下实现了整个社会福利最大化的
结果。
关于看不见的手在指引经济活动中的技巧有一个重要推论：当政府阻止价格根据供求自发地0
有不利的影响：税收扭曲了价格，从而扭曲了家庭和企业的决策。这个推论还解释了租金控制这类直接控
制价格的政策所引起的更大伤害。而且，这个推论也解释了共产主义的失败。在共产主义国家中，价格不
是在市场上决定的，而是由中央计划者指定。这些计划者缺乏那种在价格对市场力量自由地作出反应时反
映在价格中的信息。中央计划者之所以失败，是因为它们在管理经济时把市场上那只看不见的手缚起来了。
原理七：政府有时可以改善市场结果
虽然市场通常是组织经济活动的一种好方法，但这个规律也有一些重要的例外。政府干预经济的原因
有两类：促进效率和促进平等。这就是说，大多数政策的目标不是把经济蛋糕做大，就是改变蛋糕的分割。
看不见的手通常会使市场有效地配置资源。但是，由于各种原因，有时看不见的手不起作用。经济学
家用市场失灵这个词来指市场本身不能有效配置资源的情况。
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市场失灵的一个可能原因是外部性。外部性是一个人的行动对旁观者福利的影响。污染是一个典型的
例子。如果一家化工厂并不承担它排放烟尘的全部成本，它就会大量排放。在这种情况下，政府就可以通
过环境保护来增加经济福利。
市场失灵的另一个可能原因是市场势力。市场势力是指一个人（或一小群人）不适当地影响市场价格
的能力。例如，假设镇里的每个人都需要水，但只有一口井。这口井的所有者对水的销售就有市场势力—
—在这种情况下，它是一个垄断者。这口井的所有者并不受残酷竞争的限制，而正常情况下看不见的手正
是以这种竞争来制约个人的私利。你将会知道，在这种情况下，规定垄断者收取的价格有可能提高经济效
率。
看不见的手也不能确保公平地分配经济成果。市场经济根据人们生产其他人愿意买的东西的能力来给
予报酬。世界上最优秀的篮球运动员赚的钱比世界上最优秀的棋手多，只是因为人们愿意为看篮球比赛比
看象棋比赛付更多的钱。看不见的手并没有保证每个人都有充足的食品，体面的衣服和充分的医疗保健。
许多公共政策（例如所得税和福利制度）的目标就是要实现更平等的经济福利分配。
我们说政府有时可以改善市场结果并不意味着它总能这样。公共政策并不是天使制定的，而是由极不
完善的政治程序制定的。有时所设计的政策只是为了有利于政治上有权势的人。有时政策由动机良好但信
息不充分的领导人制定。学习经济学的目的之一就是帮助你判断，什么时候一项政府政策适用于促进效率
与公正，而什么时候不行。
即问即答列出并简要解释关于经济相互交易的三个原理。
整体经济如何运行
我们从讨论个人如何作出决策开始，然后考察人们如何相互交易。所有这些决策和相互交易共同组成
了“经济”。后三个原理涉及到整体经济的运行。
原理八：一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力
世界各国生活水平的差别是惊人的。1993年，平均美国人的收入为
2.5万美元。同一年，平均墨西哥
人的收入为
7000美元，而平均尼日利亚人的收入为
1500美元。毫不奇怪，这种平均收入的巨大差别反映
在生活质量的各种衡量指标上。高收入国家的公民比低收入国家的公民拥有更多电视机、更多汽车。更好
的营养、更好的医疗保健，以及更长的预期寿命。
随着时间推移，生活水平的变化也很大。在美国，从历史上看，收入的增长每年为
2％左右（根据生
活费用变动进行调整之后）。按这个比率，平均收入每
35年翻一番。在一些国家，经济增长甚至更快。例
如，在日本，近
20年间平均收入翻了一番，而韩国在近
10年间平均收入翻了一番。
用什么来解释各国和不同时期中生活水平的巨大差别呢？答案之简单出人意料之外。几乎所有生活水
平的变动都可以归因于各国生产率的差别——这就是一个工人一小时所生产的物品与劳务量的差别。在那
些每单位时间工人能生产大量物品与劳务的国家，大多数人享有高生活水平；在那些工人生产率低的国家，
大多数人必须忍受贫困的生活。同样，一国的生产率增长率决定了平均收入增长率。
生产率和生活水平之间的基本关系是简单的，但它的意义是深远的。如果生产率是生活水平的首要决
定因素，那么，其他解释的重要性就应该是次要的。例如，有人想把上个世纪美国工人生活水平的提高归
功于工会或最低工资法。但美国工人的真正英雄行为是他们提高了生产率。另一个例子是，一些评论家声
称，美国近年来收入增长放慢是由于日本和其他国家日益激烈的竞争。但真正的敌人不是来自国外的竞争，
而是美国生产率增长的放慢。
生产率与生活水平之间的关系对公共政策也有深远的含义。在考虑任何一项政策如何影响生活水平
时，关键问题是政策如何影响我们生产物品与劳务的能力。为了提高生活水平，决策者需要通过让工人受
到良好的教育，拥有生产物品与劳务需要的工具，以及得到获取最好技术的机会。
例如，过去
10年间美国许多争论集中在政府的预算赤字上——政府的支出超过了政府收入。正如我
们将要说明的，对预算赤字的关注主要根据它对生产率的不利影响。当政府需要为预算赤字筹资时，它就
要在金融市场上借钱，这就像学生要借钱为上大学筹资，或者企业要借钱为新工厂筹资一样。因此，当政
府借钱为赤字筹资时，就减少了其他借款者所能得到的资金量。这样，预算赤字就减少了人力资本（学生
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的教育）和物质资本（企业的工厂）的投资。由于现在的低投资意味着未来的低生产率，因此，一般认为
预算赤字抑制了生活水平的增长。
原理九：当政府发行了过多货币时，物价上升
1921年
1月，德国一份日报价格为
0.3马克。不到两年之后，1922年
11月，一份同样的报纸价格为
7000万马克。经济中所有其他价格都以类似的程度上升。这个事件是历史上最惊人的通货膨胀的例子，通
货膨胀是经济中物价总水平的上升。
虽然美国从未经历过接近于德国
20世纪
20年代的情况，但通货膨胀有时也成为一个经济问题。例如，70年代期间，物价总水平翻了一番还多，杰拉德·福特（drald
Rord）总统称通货膨胀是“公众的头号敌
人”。与此相比，在
90年代，通货膨胀是每年
3％左右；按这个比率，物价
20多年才翻一番。由于高通
货膨胀给社会带来了各种代价，所以世界各国都把保持低通货膨胀作为经济政策的一个目标。
什么引起了通货膨胀？在大多数严重或持续的通货膨胀情况下，罪魁祸首结果总是相同的——货币量
的增长。当一个政府创造了大量本国货币时，货币的价值下降了。在
20年代初的德国，当物价平均每月
上升
3倍时，货币量每月也增加了
3倍。美国的情况虽然没有这么严重，但美国经济史也得出了类似的结
论：70年代的高通货膨胀与货币量的迅速增长是相关的，而
90年代的低通货膨胀与货币量的缓慢增长也
是相关的。
“没错，当你开始排队时价钱可能是六毛八，但现在已是七毛四了”
原理十：社会面临通货膨胀与失业之间的短期交替关系
如果通货膨胀这么容易解释，为什么决策者有时却在使经济免受通货膨胀之苦上遇到麻烦呢？一个原
因是人们通常认为降低通货膨胀会引起失业暂时增加。通货膨胀与失业之间的这种交替关系被称为菲利普
斯曲线，这个名称是为了纪念第一个研究了这种关系的经济学家而命名的。
在经济学家中菲利普斯曲线仍然是一个有争议的问题，但大多数经济学家现在接受了这样一种思想：
通货膨胀与失业之间存在短期交替关系。根据普遍的解释，这种交替关系的产生是由于某些价格调整缓慢。
例如，假定政府减少了经济中的货币量。在长期中，这种政策变动的惟一后果是物价总水平将下降。但并
不是所有的价格都将立即作出调整。在所有企业都印发新目录，所有工会都作出工资让步，以及所有餐馆
都印了新菜单之前需要几年时间。这就是说，可以认为价格在短期中是粘性的。
由于价格是粘性的，各种政府政策都具有不同于长期效应的短期效应。例如，当政府减少货币量时，
它就减少了人们支出的数量。较低的支出与居高不下的价格结合在一起就减少了企业销售的物品与劳务
量。销售量减少又引起企业解雇工人。因此，对价格的变动作出完全的调整之前，货币量减少就暂时增加
了失业。
通货膨胀与失业之间的交替关系只是暂时的，但可以持续数年之久。因此，菲利普斯曲线对理解经济
中的许多发展是至关重要的。特别是决策者在运用各种政策工具时可以利用这种交替关系。短期中决策者
可以通过改变政府支出量、税收量和发行的货币量来影响经济所经历的通货膨胀与失业的结合。由于这些
货币与财政政策工具具有如此大的潜在力量，所以，决策者应该如何运用这些工具来控制经济，一直是一
个有争议的问题。
即问即答列出并简要解释描述整体经济如何运行的三个原理。
结论
现在你对经济学研究什么有了一个初步的了解。在以后各章中，我们将提出许多关于个人、市场与经
济的独到见解。掌握这些见解需要一些努力，但并不是一项难以胜任的工作。经济学这门学科建立在可以
应用于许多不同情况的少数几个基本思想之上。
在全书中我们将要继续提出本章所强调、并在表
1－1中所概括的经济学十大原理。你应该记住这些
原理。即使是最复杂的经济分析也是用这里所介绍的十大原理构建的。
表
1-1经济学十大原理
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1．人们面临交替关系
2．某些东西的成本是为了得到它所放弃的东西
人们如何作出决策
3．理性人考虑边际量
4人们会对激励作出反应
5．贸易能使每个人状况更好
人们如何相互交易6．市场通常是组织经济活动的一种好方法
7．政府有时可以改善市场结果
8．一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力
整个经济如何运行9．当政府发行厂过多货币时，物价上升
10．社会而临通货膨胀与失业之问的短期交替关系
内容提要
◎关于个人作出决策的基本结论是，人们面临不同目标之间的交替关系，任何一种行动的成本可以用
所放弃的机会来衡量，理性人通过比较边际成本与边际收益作出决策，以及人们根据他们所面临的激励而
改变自己的行为。
◎关于人们之间相互交易的基本结论是，贸易可以是互利的，市场通常是协调人们之间贸易的一种好
方法，如果存在某种市场失灵，或者如果市场结果不平等，政府有可能改善市场结果。
◎关于整体经济的基本结论是，生产率是生活水平的最终的根源，货币增长是通货膨胀的最终的根源，
而且，社会面临着通货膨胀与失业之间的短期交替关系。
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第二章像经济学家一样思考
在本章中你将——
知道经济学家如何运用科学方法
考虑假设和模型如何阐明这个世界
学习两个简单的模型——循环流向图和生产可能性边界
区分微观经济学和宏观经济学
了解实证表述与规范表述之间的差别
考察经济学家在制定政策中的作用
考虑经济学家为什么有时会彼此不一致
每个研究领域都有自己的语言和自己的思考方式。数学家谈论公理、积分和向量空间。心理学家谈论
自我、本我和认知的不一致性。律师谈论案发现场、侵权行为和约定的禁止翻供。
经济学家也没有什么不同。供给、需求、弹性、比较优势、消费者剩余、无谓损失——这些术语都是
经济学家语言的一部分。在以后各章中，你将遇到许多新术语，以及经济学家以特定方式使用的一些熟悉
的词。乍一看，这种新语言似乎有一种没有必要的神秘。但是，正如你将知道的，它的价值在于能够为你
提供一种关于你所生活的世界的新的、有用的思考方式。
本书一个最重要的目的就是帮助你学会经济学家的思考方式。当然，正如你不能在一夜之间成为一个
数学家、心理学家或律师一样，学会像经济学家一样思考也需要一些时间；但本书通过把理论、案例研究
和新闻中的经济学事例结合起来，将给你提供充分发展和实践这种技能的机会。
在深入了解经济学的本质和细节之前，概述一下经济学家如何研究这个世界是有帮助的。因此，本章
讨论这个领域的方法论。经济学家处理所遇到的问题有什么独特之处？像经济学家一样思考是什么意思？
作为科学家的经济学家
经济学家努力以科学的态度来探讨他们的主题。他们研究经济的方法与物理学家研究物质和生物学研
究生命的方法一样：他们提出理论、收集资料，并分析这些资料以努力证明或否定他们的理论。
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对初学者来说，声称经济学是一门科学似乎有点不可思议。经济学家毕竟不用试管或望远镜进行研究
工作。但是，科学的本质是科学方法——冷静地建立并检验有关世界如何运行的各种理论。这种研究方法
适用于研究一国经济，就像适用于研究地心吸力或生物进化一样。正如阿尔伯特·爱因斯坦（AlbertEinstein）曾经指出的：“全部科学不过是日常思考的精练而已。”
虽然爱因斯坦的评论对经济学这样的社会科学和物理学这样的自然科学同样正确，但许多人并不习惯
用科学家的眼光去观察社会。因此，现在我们来讨论经济学运用科学的逻辑来考察经济如何运行的一些方
法。
科学方法：观察、理论和进一步观察
据说
17世纪著名科学家和数学家伊萨克·牛顿（Isaac
Newton）有一天看到一个苹果从树上掉下来
之后好奇心油然而生。这种观察刺激牛顿建立了重力理论。这个理论不仅适用于苹果掉在地上，而且也适
用于宇宙中的任意两个物体。以后对牛顿理论的检验表明，该理论在许多情况下会发生作用（尽管正如爱
因斯坦以后强调的，并不是在一切情况下都发生作用）。由于牛顿的理论成功地解释了他观察到的现象，
所以现在全世界大学物理课中仍讲授这一理论。
理论与观察之间的这种相互作用也发生在经济学领域中。一个经济学家生活在价格迅速上升的国家
中，会受到这种观察的刺激而提出一种通货膨胀理论。这种理论断言，当政府发行了过多货币时，高通货
膨胀就发生了（正如你还记得的，这是第一章中的经济学十大原理之一）。为了检验这种理论，这个经济
学家可以收集并分析许多不同国家价格和货币的资料。如果货币量增长完全与价格上升的速度无关，那么，
经济学家就会开始怀疑自己的通货膨胀理论的正确性。如果在国际资料中货币增长与通货膨胀密切相关系
（事实的确如此），那么，经济学家就会更加相信自己的理论。
虽然经济学家像其他科学家一样运用理论和观察，但他们面临使他们的工作更具挑战性的障碍：在经
济学中试验通常是困难的。研究重力理论的物理学家可以在他们的实验室里扔下许多物体以得到检验他们
理论的数据。与此相比，并不允许研究通货膨胀的经济学家仅仅为了得到有用的数据而控制一国的货币供
给。经济学家和天文学家与进化论生物学家一样，通常不得不使用世界上碰巧向他们提供的任何资料。
为了寻找实验室试验的替代品，经济学家十分关注历史所提供的自然实验。例如，当中东战争中断了
原油运输时，全世界石油价格飞涨。对石油和石油产品的消费者来说，这个事件压低了他们的生活水平。
对经济决策者来说，它提出了选择最优反应的难题。但对经济科学家来说．它提供了研究关键自然资源对
世界经济影响的机会，而且，在战争引起的石油价格上升结束后，这种机会还会持续很长时间。因此，在
本书中我们要考虑许多历史事件。这些事件具有研究价值，既是因为它们使我们能了解过去的经济，更重
要的又是因为它们使我们可以说明并评价现在的经济理论。
假设的作用
如果你问一个物理学家，一块大理石从
10层楼的顶端掉下来需要多长时间，她会通过假设这块大理
石在真空中落下来回答这个问题。当然，这个假设是不现实的。事实上，楼房周围是空气，空气对下落的
大理石产生摩擦并使下落变慢。但物理学家将正确地指出，这种对大理石的摩擦如此之小，以至其影响可
以忽略不计。假设大理石在真空中下落使问题大大简单化，而又对答案没有实质性影响。
经济学家由于同样的原因而作出假设：假设可以使解释这个世界更为容易。例如，为研究国际贸易的
影响，我们可以假设，世界只由两个国家组成，而且每个国家只生产两种产品。当然，现实世界由许多国
家组成，每个国家部生产成千上万的不同类型的产品。但通过假设两个国家和两种产品，我们可以集中进
行思考。一旦我们理解了只有两个国家和两种产品这种假想世界中的国际贸易，我们就可以更好地理解我
们生活在更复杂的世界中的国际贸易。
科学思考的艺术——无论在物理学中、生物学中，还是经济学中——就是决定作出什么假设。例如，
假设我们从楼顶扔下来的是气球而不是大理石。我们的物理学家就会意识到，没有摩擦的假设在这种情况
下并不正确：摩擦对气球的影响力要比对大理石大得多。重力在真空中发生作用的假设对研究大理石的下
落是适用的，但对研究气球的下落并不适用。
同样，经济学家用不同的假设来回答不同的问题。假设我们想研究当政府改变流通中的货币量时经济
中会出现什么情况。这种研究的一个重要内容是价格会作出什么反应。经济中的许多价格并不经常变动；
例如，报摊上的杂志价格几年才变动一次。了解了这一事实后，当我们研究政策变动在不同时间长短中的
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经济学原理第五版
影响时就作出了不同的假设。为了研究这种政策的短期效应，我们可以假设所有价格完全是固定的，但是，
为了研究这种政策的长期效应，我们可以假设所有价格完全是有伸缩性的。正如物理学家在研究大理石下
落和气球下落时用了不同的假设一样，经济学家在研究货币量变动的短期与长期效应时也用了不同的假
设。
经济模型
高中生物教师用塑料人体模型来讲授基础解剖学。这些模型有所有主要的器官——心脏、肺、肾等等。
这种模型使教师可以用一种简单的方式向学生说明，人体的这些重要器官如何结合在一起。当然，这些塑
料模型并不是真实的人体，而且没有一个人错误地把模型当成真人。这些模型是程式化的，并略去了许多
细节。尽管它缺少了真实性——实际上正是由于缺乏真实性——但研究这些模型对了解人体如何活动是有
帮助的。
经济学家也用模型来了解世界，但不是塑料模型，而通常包括了图形和方程式。与生物学教师的塑料
模型一样，经济模型也忽略了许多细节，以便使我们能说明什么是真正重要的。正如生物学教师的模型并
不包括人体所有的肌肉和微血管一样，经济学家的模型也不包括经济的每一个特征。
当我们在本书中用模型来考虑各种经济问题时，你将看到，所有模型都建立在一些假设之上。正如物
理学家通过假设不存在摩擦来分析大理石下落一样，经济学家也假设撇开与所研究的问题无关的许多经济
细节。所有模型——物理学的，生物学的，或经济学的——都是为了增进我们对现实的理解而简化了现实。
我们的第一个模型:循环流向图
经济由从事许多活动——购买、出售、工作、雇佣、制造等等——的千百万人所组成。为了理解经济
如何运行，我们必须找到某种方法来简化我们对所有这些活动的思考。换句话说，我们需要一个模型用普
通的术语来解释经济是如何组织起来的。
图
2-1这个图是经济组织的纲领性表述。由家庭和企业作出决策，家庭和企业在物品与劳务市场（在
这个市场上，家庭是买者而企业是卖者）以及生产要素市场（在这个市场上，企业是买者而家庭是卖者）
的相互交易。外面一圈的箭头表示货币的流向，而里面一圈的箭头表示相应的物品与劳务的流向。
图
2－l提出了一个直观的经济模型，这个模型称为循环流向图。在这个模型中，经济由两类决策者
——家庭和企业——所组成。企业用劳动、土地和资本（建筑物和机器）这些投入来生产物品和劳务，这
些投入被称为生产要素。家庭拥有生产要素并消费企业生产的所有物品与劳务。
家庭和企业在两类市场上相互交易。在物品和劳务市场上，家庭是买者，而企业是卖者。特别是家庭
购买企业生产的物品与劳务产量；在生产要素市场上，家庭是卖者．而企业是买者。在这些市场上，家庭
向企业提供用于生产物品与劳务的投入。循环流向图提供了一个把家庭与企业之间发生的所有经济交易组
织在一起的简单方法。
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经济学原理第五版
循环流向图里面一圈代表家庭与企业之间物品与劳务的流向。家庭在生产要素市场上把劳动、土地和
资本出售给企业使用。然后企业用这些要素生产物品与劳务，这些物品与劳务又在物品与劳务市场上出售
给家庭。因此，生产要素从家庭流向企业，而物品与劳务由企业流向家庭。
循环流向图外面一圈代表相应的货币流向。家庭支出货币去购买企业的物品与劳务。企业用这种销售
的部分收益对生产要素进行支付，例如，企业工人的工资。所剩下的是企业所有者的利润，企业所有者本
人也是家庭成员。因此，对物品与劳务的支出从家庭流向企业，而收入以工资、租金和利润的形式从企业
流向家庭。
这个循环流向图是一个简单的经济模型。重要的是它为了某些目的而略去了各种细节。例如，一个更
为复杂、更为现实的循环流向模型应该包括政府和国际贸易的作用。但这些细节对于经济如何组织的基本
了解并不是至关重要的。由于其简单性，在考虑经济中各部分如何组合在一起时，记住这个循环流向图是
有用的。
我们的第二个模型：生产可能性边界
生产可能性边界表明，经济所能生产的产量——在这个例子中是汽车和电脑——的组合。经济可以生
产该边界线上或该边界线之内的任何组合。在经济的资源既定时，边界线以外的各点是不能实现的。
与循环流向图不同，大多数经济模型都是用数学工具来建立的。这里我们考虑一个最简单的这类模型，
这个模型称为生产可能性边界，然后说明这个模型如何阐明了一些基本经济思想。
虽然现实世界生产成千上万种物品与劳务，但我们设想一个只生产两种物品——汽车与电脑——的经
济。汽车行业和电脑行业共同使用经济的全部生产要素。生产可能性边界是一个图形，它表明在企业可以
用来把要素变为产出的生产要素和生产技术为既定时，经济所能生产的各种产量——在这种情况下是汽车
和电脑——的各种组合。
图
2-2是生产可能性边界的一个例子。在这个经济中，如果全部资源都用于汽车行业，该经济可以生
产
1000辆汽车而不生产电脑。如果全部资源都用于电脑行业，该经济可以生产
3000台电脑而不生产汽车。
生产可能性边界的两个端点代表这两种极端的可能性。如果经济把资源分配在两个行业中，如图中
A点所
示，可以生产
700辆汽车和
2000台电脑。与此相比，D点是一个不能实现的结果，因为经济没有支撑这种
产量水平的资源。换句话说，经济可以在生产可能性边界上或它之内的任何一点上进行生产，但不能在该
边界以外任何一点上进行生产。
如果经济可以利用它所得到的全部稀缺资源，就可以说这种结果是有效率的。生产可能性边界上（而
不是它以内）的点代表有效率的生产水平。当经济在这种点上，例如在
A点上，进行生产时，不减少另
一种物品的生产就不能增加一种物品的生产。B点代表一种无效率的结果。由于某种原因，也许是普遍失
业，该经济所生产的小于它用所得到的资源能生产的：它只生产了
300辆汽车和
1000台电脑。如果消除
了无效率的来源经济可以从
B点移动到
A点，增加了汽车（增加到
700辆）和电脑（增加到
2000台）的
生产。
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经济学原理第五版
第一章中所讨论的经济学十大原理之一是人们面临着交替关系。生产可能性边界表明了社会所面临
的一种交替关系。一旦我们达到了该边界上有效率的各点，得到更多的一种物品的唯一方法就是减少另一
种物品。例如，当经济从
A点移动到
C点时，社会生产了更多的电脑，但要以少生产汽车为代价。
经济学十大原理中的另一个原理，就是某种东西的成本是为了得到这种东西所放弃的东西。这被称为
机会成本。生产可能性边界表明了用另一种物品的观点来衡量一种物品的机会成本。当社会把一些生产要
素从汽车行业再配置到电脑行业，即经济从
A点移动到
C点时，它为了得到额外的
200台电脑而放弃了
l00
辆汽车。换句话说，当经济在
A点时，200台电脑的机会成本是
l00辆汽车。
要注意的是，图
2－2中的生产可能性边界是向外凸出的。这意味着，根据电脑衡量的汽车的机会成
本取决于经济正在生产的每种物品的数量。当经济用它的大部分资源生产汽车时，生产可能性边界是非常
陡峭的。因为甚至最适于生产电脑的工人和机器都被用于生产汽车，经济每放弃一辆汽车所引起的电脑数
量的增加相当可观。与此相比，当经济把其大部分资源用于生产电脑时，生产可能性边界非常平坦。在这
种情况下，最适于生产电脑的资源已经用于电脑行业中，经济每放弃一辆汽车所引起的电脑数量的增加是
微小的。
生产可能性边界表明在某一特定时期内生产不同物品之间的交替关系，但随着时间推移，这种交替关
系可以改变。例如，如果电脑行业的技术进步提高了每个工人每周生产的电脑数量，在汽车产量为既定时，
经济可以生产更多脑。结果，如图
2－3所示，生产可能性边界向外移动。由于这种经济增长，社会生产
可以从
A点移动到
E点，享有更多电脑和更多汽车。
图
2-3生产可能性边界的移动
经济中电脑行业技术进步使生产可能性边界向外移动，增加了经济所能生产的汽车和电脑的数量。
生产可能性边界简化了复杂的经济，以便强调并澄清一些基本思想。我们已经用它来说明第一章简单
地提到的一些思想：效率交替关系、机会成本和经济增长。当你学习经济学时，这些思将以不同的形式不
断出现。生产可能性边界为思考这些问题提供了一个简单的方法。
微观经济学与宏观经济学
许多学科是在不同的层次上进行研究的。例如，考虑生物学的情况。分子生物学家研究构成生命体的
化学合成物。细胞生物学家研究细胞，细胞由许多化学合成物构成，同时它本身也是构成活的生物的材料。
进化生物学家研究各种动物与植物，以及若干世纪以来物种如何逐步地变化。
经济学也在各种层次上进行研究。我们可以研究个别家庭与企业如何作出决策，或者我们也可以研究
某种物品与劳务市场上家庭与企业之间的相互交易。或者我们还可以研究整体经济的运行，整体经济只是
所有市场上交易的所有决策者活动的总和。
在传统上经济学领域被分为两个次领域。微观经济学研究家庭和企业如何作出决策，以及他们在某个
市场上的相互交易。宏观经济学研究整体经济现象。一个微观经济学家可以研究租金控制对纽约市住房的
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经济学原理第五版
影响，外国竞争对美国汽车行业的影响，或者接受义务教育对工人收入的影响。一个宏观经济学家可以研
究联邦政府借债的影响，经济中失业率随时间推移的变动，或者提高国民生活水平增长的不同政策。
微观经济学和宏观经济学是密切相关的。由于整体经济的变动产生于千百万个人的决策，所以，不考
虑相关的微观经济决策要理解宏观经济的发展是不可能的。例如，宏观经济学家可以研究联邦个人所得税
减少对整个物品与劳务生产的影响。为了分析这个问题，他必须考虑所得税减少如何影响家庭关于购买物
品与劳务支出的决策。
尽管微观经济学与宏观经济学之间存在固有的联系，但这两个领域仍然是不同的。在经济学中，也和
在生物学中一样，从最小的单位开始并向上发展看来是自然而然的。但这样做既无必要，也并不总是最好
的进行方法。在某种意义上说，进化生物学建立在分子生物学之上，因为物种是由分子构成的。但进化生
物学和分子生